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                      親密合照引孕期衛生爭議 法國男子繼承房產發現100公斤黃金(圖)

                      張宇翔   2021年06月13日 21:34

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                        摘要:公司是銀行核心系統業務領軍龍頭,核心系統服務的商業銀行客戶市場占有率排名第一,銀行互聯網核心和網貸平臺行業中標率高達 75%和 80%。銀行IT未來幾年保持22%的平均增速。

                        【個股掘金】內容皆來自于公開信息與各家券商的研報精華觀點,根據財務數據、調研密集度等指標篩選優質個股,并加以篩選梳理,從基本面去了解、跟蹤個股變化,希望對您的投資有所借鑒。

                        正文:

                        長亮科技: 金融IT小盤股盈利拐點將至!騰訊是第二大股東 分業務毛利率未來2年均超50% 或復制恒生電子開年強勁走勢

                        1、估值:對標細分領軍公司恒生電子、東方財富

                        根據銀戶通等業務實際推進情況,可得未來三年利潤復合增速為148.92%,對標細分領軍公司恒生電子、東方財富(300059)的2020年平均估值,給予2020年目標市值145億元,另外,考慮銀戶通業務遠期放量,渠道分成收入有望達到10億。

                        2、攜手騰訊推出“銀戶通”,打通中小銀行和互聯網C端資源渠道。

                        2018年4月騰訊入股公司,成為第二大股東,共同推動互聯網金融云服務。2018 年 4 月 22 日公司公告關于與騰訊云計算簽署《關于騰訊長亮金融云項目的合作協議》;此外公司股東王長春等人與騰訊信息簽訂《關于深圳市長亮科技(300348)股份有限公司之股權轉讓協議》,騰訊信息合計受讓公司無限售流通股 2137 萬股,占公司總股本的 7.14%。如果2020年滲透率為10%,我們中性預計銀戶通可貢獻收入近5億元。

                        3、2019年將迎來利潤拐點。

                        2018年內生業績增速同比增長46%-74%。2019年隨著非持續性的費用減少,公司將迎來利潤拐點。

                        4、監管2018Q4趨穩,MoM有望引入銀行及保險資金。

                        目前證券 IT 系統在證券、基金行業滲透率較高,銀行、保險等機構發展資管業務的需求才剛開啟,如近期國內已經有二十多家銀行宣布成立資管子公司,保守測算新增的 IT 系統市場至少在十億級別。

                        5、盈利預測

                        主業預計高增,分業務毛利率穩定。

                        國盛證券預計2018-2020年公司營業收入分別為11.84億、16.81億和23.74億,歸母凈利潤分別為0.51億、1.95億和3.16億。對應PE46x,給予“買入”評級。

                      2021年06月13日 21:34

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